Reguli noi pentru afacerile cu criptomonede în România. Care sunt obligațiile pentru investitori

Reguli noi pentru afacerile cu criptomonede în România. Legislației de prevenire a spălării banilor a fost modificată recent, prin Ordonanța de Urgență nr. 10/2025. Prin aceasta, sunt impuse reguli privind obligații pentru investitorii care tranzacționează criptomonede.

Măsurile sunt menite să ducă la reducerea riscurilor financiare asociate criptoactivelor și creșterea încrederii în piață, cu aliniere la standardele europene.

Principalele schimbări prin OUG se referă la încadrarea clară a unui furnizor pe piața crypto la supravegherea BNR sau a ASF sau eliminarea obligației de a deține licență locală. De semenea, firmele cripto din UE trebuie să numească un reprezentant în România, dacă nu vor deschide un punct de lucru în țară, notează societatea de avocatură Buju Stanciu și Asociații, citată de adevărul.ro.

Reguli noi pentru afacerile cu criptomonede în România. Care sunt obligațiile pentru investitori

Prin OUG 10/2025, se introduc termenii de ”criptoactiv” și “furnizor de servicii de criptoactive”, așa cum sunt acceptați în legislația europeană. Anterior, în legislația românească, se făcea referire la ”monedă virtuală”.

Furnizorii de servicii de criptoactive sunt supuși acelorași obligații de conformare ca băncile, societățile de investiții sau alte instituții financiare tradiționale.

Companiile cripto au obligații suplimentare, precum:

• verificarea partenerului extern: confirmarea că este autorizat sau înregistrat și operează legal
• colectarea de informații despre natura activității partenerului și evaluarea reputației acestuia în domeniu
• evaluarea controalelor interne ale partenerului străin, pentru a verifica eficiența sistemelor lui de prevenire a spălării banilor
• obținerea acordului conducerii companiei românești înainte de începerea efectivă a relației de afaceri cu partenerul extern.

Reguli noi pentru afacerile cu criptomonede în România. Funcționare și monitorizare

Furnizorii de servicii de criptoactive autorizate într-un alt stat membru UE care intenționează să funcționeze și pe teritoriul României fără a deschide o sucursală locală trebuie să desemneze un punct unic de contact în România. Reprezentatul local va acționa ca interlocutor direct al autorităților române (ASF sau BNR).

Furnizorii de servicii criptoactive care au calitatea de instituție de credit sau de instituție emitentă de monedă electronic intră sub supravegherea directă a BNR.

Ceilalți furnizori de servicii criptoactive (de ex: platformele de tranzacționare cripto independente, entități cripto cu profil de piață de capital sau non-bancar) sunt supravegheați de ASF.

Furnizorii de servicii de schimb de criptoactive și de portofele digitale nu mai sunt obligați să obțină aviz sau autorizație speciale de la instituții locale la nivel național, înainte să opereze. Vor intra însă sub supravegherea ASF sau BNR, în funcție de categorie.