Firmele de asigurare cu cele mai multe reclamaţii de la clienţi. Raport ASF privind piaţa asigurărilor pe primul trimestru din 2014

Autoritatea de Supraveghere Financiară a prezentat. joi, evoluţia pieţei asigurărilor în primul trimestru al anului 2014. Potrivit raportului, societăţile de asigurare care au înregistrat cel mai mare număr de reclamaţii de la clienţi sunt Astra, Euroins şi City Insurance.

În perioada 1 ianuarie – 31 martie 2014 au fost primite, la Direcția Protecția Asiguraților din cadrul Autorităţii de Supraveghere Financiară, un număr total de 4.692 de petiții, dintre care au fost înregistrate în mod unic pe petent, analizate și soluționate 3.128 de petiții. Dintre acestea, 2.841 de petiții au fost transmise de către asigurați/păgubiți și 287 solicitări au fost trimise de către service-urile auto. Restul petițiilor au avut ca obiect solicitări de informații, reveniri/completări la petiții deja analizate, solicitări care nu intră în sfera de competență a ASF.
În perioada ianuarie-martie 2014, numărul petițiilor înregistate în mod unic pe petent a scăzut cu 17,40%, comparativ cu perioada similară a anului trecut.
Din cele 2.841 de petiții transmise de asigurați/păgubiți în trimestrul I al acestui an, 1.947 petiții (68,53% din total) reprezintă petiții referitoare la asigurări obligatorii RCA și Carte Verde, 635 de petiții se referă la asigurări facultative de tip CASCO (22,35%), iar un număr de 175 de petiții (6,16% din total) se referă la asigurări de incendii și alte daune la proprietăți.
Numărul petițiilor reprezintă 1,52% din numărul total de daune avizate în această perioadă (205.047) și 0,02% din numărul total al contractelor de asigurare aflate în vigoare.
Societăţile de asigurare care au înregistrat cel mai mare număr de reclamaţii în primul trimestru al anului 2014:
1. Astra SA:  873 de petiţii (27,91%)

2. Euroins SA: 767 de petiţii (24,52%)

3. City Insurance SA: 322 de petiţii (10,29%); numărul reclamaţiilor a crescut cu 97,55% faţă de aceeaşi perioadă a anului trecut

4. Uniqa Asigurări SA: 273 de petiţii (8,73%), cu 30% mai multe

5. Omniasig Vig SA: 239 de petiţii (7,64%)

6. Asirom SA: 173 de petiţii (5,53%)

7. Carpatica Asig SA: 157 de petiţii (5,02%)

8. Allianz Ţiriac SA: 104 de petiţii (3,32%), cu 30% mai multe

9. Groupama SA: 74 de petiţii (2,37%)

10. Generali Romania SA: 39 (1,25%)

Alte societăţi/brokeri de asigurare: 107 (3,42%)

TOTAL: 3.128 de petiţii.

 

Piața asigurărilor din România (primele brute subscrise) a atins, în primul trimestru al anului 2014, un nivel de 2,05 miliarde lei, în scădere cu 3,43% faţă de intervalul similar al anului trecut.
“Piaţa asigurărilor la începutul anului 2014 este relativ stabilă, deşi continuă să existe problemele structurale din anii anteriori. Remarcăm unele îmbunătățiri, mai ales ca urmare a intervenției Autorității de Supraveghere, în ceea ce privește constituirea rezervelor pentru plata daunelor, care au crescut de la 65% la 73%, în linie cu practica europeană. Ne concentrăm în continuare pe rezolvarea problemelor punctuale, dar mai ales pe așezarea pieţei pe baze solide”, a declarat președintele ASF, Mișu Negrițoiu.
Indemnizațiile brute plătite (IBP) – despăgubirile achitate de către asigurători – în primul trimestru al anului 2014 au totalizat 1,31 miliarde lei, în creștere cu 0,93% față de perioada similară din anul 2013.
IBP aferente categoriei asigurări generale s-au ridicat la valoarea de 1,13 miliarde lei, în creştere cu 2,25% față de primele 3 luni ale anului 2013, iar indemnizațiile brute, maturități și răscumpărări plătite pentru asigurări de viață au fost în valoare de 183,12 milioane lei, mai puţin cu 6,53% față de perioada similară din anul 2013.
Pe segmentul asigurărilor generale, valoarea cea mai mare a indemnizațiilor brute plătite, în primul trimestru al anului 2014, a fost aferentă clasei X (asigurare pentru răspundere civilă pentru vehicule), în sumă de 534,57 milioane lei (în creștere cu 4,39% față de primul trimestru al anului 2013). Ponderea acestor indemnizații a reprezentat 47,15% din total.
A doua pondere a indemnizațiilor brute plătite pentru asigurări generale (33,57% din total) a fost înregistrată în clasa III CASCO (Asigurări de mijloace de transport terestru, altele decât cele feroviare). Indemnizațiile plătite pentru această clasă au fost de 380,58 milioane lei.
Rata daunei pentru asigurări generale a înregistrat, la sfârșitul primului trimestru al anului 2014, o crestere față de perioada similară din 2013 şi a urcat până la 73,11% faţă de 65,37%.
Rata daunei exprimă raportul dintre primele câştigate de asigurători şi despăgubirile înregistrate în perioada de referință.
În primul trimestru, numărul dosarelor de daună avizate pentru RCA a fost de 70.344, în scădere cu 9% față de aceeași perioadă a anului 2013. Numărul dosarelor de daună plătite în trimestrul I a înregistrat o scădere cu 12%, până la 78.633, iar valoarea despăgubirilor plătite a crescut cu 4%, până la 519.259.446 lei.
Dauna medie per total piață RCA a fost de 6.604 lei, în creștere cu 19% față de primul trimestru al anului 2013. Suma medie plătită pentru daune materiale a fost, în perioada ianuarie-martie 2014, de 5.031 lei (+5,3%), iar suma medie plătită pentru vătămări corporale și deces a fost de 65.014 lei (+78,5%).
Pe segmentul asigurărilor de viață, cele mai mari plăţi au fost efectuate pentru următoarele clase de asigurare: Clasa AI – Asigurăride viață, anuități și asigurări de viață suplimentare, de 55,71% din total, 102,02 milioane lei, în scădere cu 4,45% față de primele trei luni ale anului 2013 şi Clasa AIII – Asigurări de viață și anuități care sunt legate de fondurile de investitții, de 74,86 milioane lei, în scădere cu 11,73% față de primele trei luni ale anului 2013. IBP aferente Clasei III reprezintă 40,88% din total.
Societăţi de asigurări – cote de piață
 În primele 3 luni ale acestui an, 37 de societăți de asigurare desfășurau activităţi în domeniu (20 de societăţi practicau doar asigurări generale, 9 doar asigurări de viață, iar 8 au practicat activităţi pe ambele categorii de asigurări).
Primele 10 societăți de asigurare au generat aproape 80% din valoarea totală a primelor subscrise, atât pe segmentul asigurărilor generale, cât şi pe cel al asigurărilor de viaţă:

1. Allianz Ţiriac Asigurări S.A.: 257.398.861 lei (total prime subscrise – asigurări generale şi de viaţă), 12,53% cotă totală de piață

2. Astra SA: 217.095.310 lei (10,57%)

3. Omniasig Vig S.A.: 192.068.410 lei (9,35%)

4. Carpatica Asig S.A.: 164.336.566lei, (8%)

5. Groupama Asigurări S.A.:  150.794.812 lei (7,34%)

6. Asirom Vienna Insurance Group S.A.:  148.837.746 lei (7,25%)

7. ING Asigurări de Viaţă S.A.: 146.255.805 lei (7,12%)

8. Euroins România Asigurare Reasigurare S.A.: 118.519.264 lei (5,77%)

9. Uniqa Asigurări S.A.: 116.712.423 lei (5,68%)

10. Generali Romania Asigurare Reasigurare S.A.: 111.829.213 lei (5,45%)
Brokerii de asigurare au intermediat peste jumătate din valoarea primelor brute subscrise (54,57%), față de 45,39% în primul trimestru al anului 2013. La data de 31 martie 2014, 597 de brokeri dețineau autorizație de funcționare.

sursa: asfromania.ro