Dosarul creditelor corporate de la BCR Alba Iulia: Banca a solicitat începerea unei anchete de către DNA. Ce firme au primit împrumuturile vizate

După ce procurorii anticorupţie au dispus joi, 10 iulie, trimiterea în judecată, în stare de libertate, la Tribunalul Alba, a 28 inculpați, printre care se află şi 10 angajaţi ai BCR, Sucursala Alba Iulia, banca a comunicat că este cea care a sesizat autorităţile de cercetare. Sunt vizaţi şapte manageri ai BCR Alba Iulia, doi asistenţi relaţii corporate ai sucursalei şi alte 20 de persoane, pentru abuz în serviciu în formă continuată şi spălare de bani, după ce au acordat, respectiv obţinut, 56 de credite, creând băncii un prejudiciu de peste 11,3 mil. euro. În dosar sunt incluse şi 33 de firme beneficiare ale creditelor, care ar fi fost acordate ilegal.

„Banca este cea care a sesizat organele de cercetare prin formularea şi depunerea unei plângeri penale încă din anul 2010, faptele în cauză fiind depistate ca urmare a verificărilor interne efectuate de echipa specializată, ceea ce demonstrează toleranţă zero faţă de astfel de fapte. Pe parcursul cercetărilor penale BCR a acordat tot sprijinul autorităţilor pentru aplicarea măsurilor legale. Dosarul se află în prezent pe rolul instanţei. Până la finalizarea procesului banca îşi va menţine aceeaşi conduită”, se afirmă într-un comunicat al băncii.

Procurorii anticorupţie au dispus joi, 10 iulie, trimiterea în judecată a şapte directori ai BCR Alba Iulia, doi asistenţi relaţii corporate ai sucursalei şi alte 20 de persoane, pentru abuz în serviciu în formă continuată şi spălare de bani, după ce au acordat, respectiv obţinut, 56 de credite, creând băncii un prejudiciu de peste 11,3 milioane de euro.

Vizaţi în acest dosar, cu funcţii de manageri corporate la data faptelor sunt: Cosmin Mihai Conţan, Ioana Cozmina Bontaş, Carla Gabriela Tibrean, Ramona Aurora Surdea, Aurica Holtinger, Paul Marius Cacoveanu şi Maria Lişman, asistenţii fiind Cornelia Ispas, Cristina Magdalena Constantinescu şi Floarea Guţiu. Celelalte persoane fizice trimise în judecată sunt Aurel Gelu Iancu, Maria Simona Iancu, Gheorghe Liviu Jurcă, Ioan Cosmin Hădărugă, Marcela Elisabeta Hădărugă, Radu Soare, Vasile Mărginean, Vasile Vlas, George Sebastian Naghiu, Horaţiu Mircea Jurj, Cosmin Câmpean, Mihai Dan Buda, Nicolae Bratima, Dorin Drăghici, Angela Delia Soare, Liviu Oaidă, Crinela Cătălina Pop şi Ionuţ Gabriel Stere. Aceştia sunt administratori sau reprezentanţi ai celor 33 de societăţi comerciale care, potrivit procurorilor, au beneficiat ilegal de credite în perioada 2004 – 2010.

Citeşte şi ZECE angajaţi BCR Alba Iulia TRIMIȘI în JUDECATĂ de DNA. Sunt acuzaţi de abuz în serviciu în legătură cu creditele acordate unor firme

Firmele beneficiare sunt părţi responsabile civilmente şi ar putea returna creditele dacă instanţa de judecată va da dreptate procurorilor. Societăţile respective sunt următoarele: SC Alba Expert Trading SRL, SC Monoprod SRL, SC Spiceprod SRL, SC Logistica & Frig SRL, SC Interdiscar SRL, SC Distrimpex SRL, SC Energoterm SRL, SC Alcudia SRL, SC Alpin Distribution SRL, SC Apulum Trading SRL, SC Asisan Expert Trading Agent de Asigurare SRL, SC Asisan Junior Agent de Asigurare SRL, SC Danyexpert SRL, SC Decar Distribution Group SRL, SC Decar SRL, Sc Deefan Plus SRL, SC Denisa şi Liviu SRL, SC Eligeo SRL; SC Fashion 2009 SRL, SC Focus Agroproduct SRL, SC Forma & Design SRL, SC Gamacom SRL, SC Lider Prodcarn SRL, SC Marnet Impex SRL; SC Millenium Distribuition SRL, SC Nic Eden SRL; SC Quick & Smart Clean SRL, SC Rais Speed Trading SRL, SC Sumerian Best SRL, SC Transagromed SRL, SC Transilvania Distribuţie şi Comerţ SRL, SC Viomar & Pador SRL, SC Unic Cremona Serv SRL.

Ce au stabilit procurorii

Potrivit DNA, în perioada 2004-2010, în baza unei rezoluţii infracţionale unice angajaţii BCR Alba Iulia şi-au încălcat atribuţiile de serviciu cu prilejul activităţilor de aprobare a creditelor şi/sau tragerii sumelor de bani aprobate în ceea ce priveşte firmele administrate sau reprezentate de ceilalţi inculpaţi. Acest lucru s-a materializat prin depăşirea competenţei de aprobare, acceptare de documentaţii incomplete, neconstituirea şi raportarea către centrala BCR SA a unor firme ca debitor unic faţă de care banca înregistra expunere, acordarea de punctaje care favorizau clientul pentru eludarea condiţiilor de acordare, neverificarea îndeplinirii de către solicitanţi a condiţiilor impuse de normele bancare pentru încheierea convenţiilor de creditare precum şi a destinaţiei sumelor acordate, nerespectarea condiţiilor pentru reactivarea şi restructurarea creditelor, neurmărirea derulării creditelor de la acordare până la rambursarea integrală, obţinând astfel un folos material necuvenit pentru acestea, corelativ cu producerea unui prejudiciu in patrimoniul unităţii bancare.

Cele 56 de credite au fost acordate cu încălcare gravă a normelor şi instrucţiunilor de lucru în vigoare (Regulamentul Intern, Normele şi Procedurile specifice activităţii de creditare corporate), prin depăşirea limitelor de autoritate, atât din punct de vedere valoric cât şi din punct de vedere al naturii operaţiunii, respectiv prin sprijinirea debitorilor în vederea obţinerii unor astfel de credite prin prezentarea la bancă a unor documente în fotocopie, fără a fi certificate pentru conformitate cu originalul, documente care în urma cercetărilor s-au dovedit a fi false.

Ulterior, în scopul disimulării provenienţei ilicite a sumelor obţinute prin încheierea convenţiei de creditare, sumele au fost supuse unui circuit de reciclare, în urma căruia cea mai mare parte din creditele de investiţii au avut ca destinaţie finală plăţi către furnizori sau acoperirea ratelor de credite, dobânzi şi comisioane restante, pe care o serie de clienţi, aflaţi în „relaţii” comerciale, le datorau unităţii bancare.

Banca Comercială Română s-a constituit parte civilă în cauză cu echivalentul în moneda naţională a sumei de 11.336.000 euro, reprezentând prejudiciu efectiv produs şi beneficiu nerealizat, urmând ca pe parcursul procedurilor sa reactualizeze valoarea prejudiciului. Dosarul este judecat pe fond la Tribunalul Alba.